Rekomendasi Reksadana Pendapatan Tetap Terbaik [Update 2023]

Selain reksadana pasar uang (RDPU), reksadana pendapatan tetap (RDPT) juga cukup menarik minat investor pemula, karena menawarkan keuntungan yang jauh lebih menarik dibandingkan dengan deposito dan produk pasar uang. RDPT adalah produk investasi yang cocok untuk tujuan keuangan jangka menengah (2–5 tahun). Dalam tiga tahun terakhir, reksadana pendapatan tetap terbaik di tanamduit pertumbuhannya mencapai 27,41% berdasarkan Nilai Aktiva Bersih (NAB) reksadana tanggal 7 September 2023.

Top 5 Reksadana Pendapatan Tetap Terbaik di tanamduit

Berikut adalah 5 RDPT dengan performa terbaik di tanamduit (berdasarkan Nilai Aktiva Bersih reksadana 7 September 2023):
1. Syailendra Pendapatan Tetap Premium
2. Sucorinvest Stable Fund
3. TRIM Dana Tetap 2
4. Manulife Obligasi Negara Indonesia II Kelas A
5. Eastspring IDR Fixed Income Fund Kelas A

Apa Itu Reksadana Pendapatan Tetap (RDPT)?

RDPT adalah jenis reksadana yang mengalokasikan 80% dana kelolaannya pada produk surat utang (obligasi) yang jatuh temponya >1 tahun. Imbal hasil dari RDPT dipengaruhi oleh tingkat suku bunga dan nilai tukar Rupiah terhadap USD.

Berbeda dengan produk pasar uang yang pertumbuhannya berbanding lurus dengan tingkat suku bunga acuan (7 Days BI Repo Rate), RDPT justru berbanding terbalik, lho. Jika suku bunga acuan mengalami penurunan, harga obligasi mengalami kenaikan. Sebaliknya, kalau suku bunga acuan naik, harga obligasi justru turun.

RDPT dapat kamu cairkan kapan pun, tanpa adanya biaya tambahan. Berbeda dengan deposito, kamu akan dikenakan biaya penalti jika mencairkannya sebelum tanggal jatuh tempo. Kalau dibandingkan dengan reksadana campuran, pertumbuhan RDPT lebih stabil dalam jangka menengah (2–5 tahun).

Agar lebih mudah memahami mengenai RDPT, kamu bisa tonton video berikut terlebih dahulu:

Baca juga: Reksadana Pendapatan Tetap: Pengertian, Risiko, dan Keuntungan

Rekomendasi Reksadana Pendapatan Tetap Terbaik di tanamduit

Rekomendasi berikut berdasarkan performa 3 tahun Top 5 RDPT di aplikasi tanamduit (NAB tanggal 7 September 2023).

1. Syailendra Pendapatan Tetap Premium

Posisi pertama RDPT terbaik di tanamduit ditempati oleh produk dari Syailendra Capital, yaitu Syailendra Pendapatan Tetap Premium. Produk ini mencatatkan pertumbuhan 27,41% tiga tahun terakhir. Total dana kelolaannya mencapai Rp6,44 Triliun. Kamu bisa membeli Syailendra Pendapatan Tetap Premium mulai dari Rp50 ribu di tanamduit.

2. Sucorinvest Stable Fund

Posisi kedua reksadana pendapatan tetap terbaik ditempati oleh produk Sucorinvest Stable Fund. RDPT satu ini mencatatkan pertumbuhan 22,39% dalam 3 tahun terakhir. Total dana kelolaannya mencapai Rp7,45 Miliar. Minimum pembelian dari produk ini mulai dari Rp100 ribu saja.

3. TRIM Dana Tetap 2

Produk RDPT selanjutnya yang masuk dalam Top 5 di tanamduit adalah TRIM Dana Tetap 2. Total dana kelolaannya adalah Rp416 Miliar. Produk ini mencatatkan pertumbuhan 16,47% dalam tiga tahun. Kamu bisa berinvestasi produk ini dengan nominal terjangkau, mulai dari Rp100 ribu.

4. Manulife Obligasi Negara Indonesia II Kelas A

Produk RDPT satu ini berasal dari Manulife Investment Management  dengan pertumbuhan 15,94% dalam tiga tahun terakhir. Total dana kelolaan mencapai Rp4,41 Triliun. Kamu dapat membeli produk ini di tanamduit dengan modal yang sangat terjangkau, mulai dari Rp10 ribu.

5. Eastspring IDR Fixed Income Fund Kelas A

Produk Eastspring IDR Fixed Income Fund Kelas A menempati posisi kelima RDPT terbaik dengan total pertumbuhan 15,77% dalam 3 tahun terakhir. Total dana kelolaannya sebesar Rp5,1 Triliun. Minimum pembeliannya mulai dari Rp10 ribu juga, lho.

Keunggulan Keunggulan RDPT

Berikut beberapa keunggulan dari investasi pada RDPT yang perlu kamu ketahui.

1. Risiko Lebih Rendah dari Reksadana Saham (RDS)

Produk RDPT masuk ke dalam kategori risiko menengah (moderat), artinya risikonya tidak setinggi RDS. Perubahan harga per unit RDPT jauh lebih stabil dari RDS dalam jangka 2–5 tahun. Jadi, kalau kamu punya tujuan jangka menengah, produk satu ini bisa jadi opsi yang lebih menarik dari deposito dan RDPU.

Baca juga: RDPU vs RDPT Mana Lebih Untung? Ketahui Perbedaan Keduanya!

2. Imbal Hasil Lebih Tinggi dari Deposito dan RDPU

Untuk investasi jangka menengah, imbal hasil dari RDPT lebih tinggi dari deposito dan RDPU. Sebagai contoh salah satu RDPU terbaik di tanamduit dalam tiga tahun pertumbuhannya hanya 16,87%, sementara RDPT terbaik bisa mencapai 23,82%. Namun, perlu kamu ingat bahwa instrumen investasi ini pertumbuhannya memang tidak sestabil RDPU, karena prinsipnya medium risk, medium return. 

3. Double Untung dari Capital Gain dan Dividen

Dengan berinvestasi pada RDPT, kamu bisa mendapatkan keuntungan double, lho! Selain dari kenaikan harga reksadana (capital gain), ada beberapa produk RDPT yang secara berkala membagikan dividen, baik berupa tambahan unit reksadana, atau dalam bentuk tunai yang ditransfer ke rekening pribadimu.

Kesimpulan

Reksadana pendapatan bisa jadi produk investasi jangka menengah yang cukup menguntungkan daripada RDPU dan deposito. Kamu juga bisa berinvestasi RDPT dengan nominal yang sangat terjangkau, mulai dari Rp10 ribu saja.

Buat kamu yang bingung mau pilih reksadana pendapatan terbaik, kamu bisa mengecek secara berkala fitur Top 3 Reksadana Pendapatan Tetap terbaik di aplikasi tanamduit supaya tetap up-to-date.

Kamu bisa berinvestasi RDS melalui aplikasi tanamduit. Tersedia banyak pilihan produk reksadana sesuai kebutuhanmu. Yuk, download tanamduit sekarang! Dapatkan bonus investasi s.d. 50 ribu dengan daftar tanamduit menggunakan kode referal “MULAIREKSADANA”. Klik banner di bawah ini untuk kepoin cara klaim bonusnya!